近期，假冒客服以“關閉免密支付”“賬戶異常需核驗”為由的詐騙手段層出不窮，不法分子通過精準話術誘導轉賬、洩露敏感信息，暗藏重重陷阱。關鍵時刻，建行金陽支行快速響應、高效處置，成功攔截多起詐騙案件、守住客戶資金，用專業行動築牢金融服務陣地的“安全屏障”。

  敏銳識破“客服騙局”

  “以前總覺得詐騙離自己很遠，多虧你們反應快，不然我這辛苦攢下的9萬塊就沒了！”客戶朱女士感慨道，語氣裏滿是後怕與感激。

  事發當日，朱女士打電話到建行白雲大道支行諮詢賬戶資金情況。營運主管在與客戶溝通過程中，敏銳捕捉到“解凍”“保證金”等關鍵詞——這與網點日常反詐培訓中強調的“虛假客服詐騙”特徵高度吻合。通過溝通後，網點了解到朱女士已經通過手機App與“客服人員”視頻共享處理某平台購物問題。於是網點立即將相關情況電話上報反詐中心，詳細説明案情，通過警銀聯動對客戶賬戶進行妥善處置。同時在合規的前提下，網點立即安排專人查詢客戶賬戶資金情況，並積極電話&&上級部門匯報相關情況。隨即，網點負責人對客戶進行安撫並結合近期發生的真實案例，詳細講解冒充客服詐騙的作案手法及常見詐騙套路。電話指導朱女士撥通了平台官方電話，得到的回復是“從未開展此類解凍業務，賬戶狀態正常”。至此，朱女士才徹底醒悟，意識到自己險些落入詐騙陷阱。從發現風險到成功勸阻及管控賬戶，整個過程僅用20分鐘。最後，支行&&客戶到網點對賬戶進行換匯銷戶處理，並提醒客戶遇到類似情況時，第一時間&&網點或公安機關。

  事後，反詐中心給網點頒發表揚信，指出網點在此次事件中體現了銀行工作人員高度的責任心和專業的風險識別能力，更踐行了金融機構在反詐工作中的社會責任。

  極速攔截跨境資金

  11月上旬，建行貴陽世紀城支行憑藉高效的內外聯動機制，成功攔截一筆匯往境外的涉嫌詐騙資金，為客戶挽回4900美元損失（折合人民幣約三萬五千余元）。

  事發當日17:13分，網點大廳已結束營業，網點突然接到95533緊急熱線，有客戶來電諮詢國際外匯匯款業務，稱自己疑似遭受詐騙，且款項已不在卡上。網點立即與客戶取得&&，得知客戶在家聽見其父親接電話時提到“美金”“匯款”等敏感字眼，當自己過去查看時資金已匯出。通過客戶描述這顯然是假冒客服利用“關閉免密支付”為由的詐騙手段，且不法分子正在通過跨境交易轉移被騙資金。情況緊急，網點立即&&客戶做銀行卡挂失處理和報警，同時第一時間暫停日結流程，為攔截資金爭取寶貴時間。

  17:40分客戶陪同其父親抵達網點，考慮到客戶父親年事已高，大堂經理、高櫃櫃員分工合作，一邊精準鎖定該筆外匯資金狀態，一邊穩定客戶情緒，爭分奪秒為客戶挽回損失。因銀行卡挂失及時，詐騙分子尚未將外匯資金轉出，網點工作人員指導客戶辦理結匯業務，並將資金兌換成人民幣後迅速銷戶轉出資金。

  次日網點收到一條95533表揚工單，客戶&&對建行世紀城支行工作人員的專業能力和負責態度&&高度讚揚，再次感謝建行為其挽回三萬餘元的損失。

  建行金陽支行長期將反詐工作融入日常運營，不僅定期組織網點員工開展反詐技能培訓，還在營業廳設置反詐宣傳專區，通過滾動屏幕、宣傳折頁等形式，向客戶普及防範知識。同時，支行還建立了“櫃員首問識別+負責人聯動處置+警銀快速聯動”的風險響應機制，確保在發現可疑交易時，能第一時間介入、高效處置。“客戶把錢存在網點，就是把信任交給我們。未來建行金陽支行將持續強化反詐防線，通過更精準的風險識別、更貼心的客戶溝通、更高效的應急處置，當好客戶“錢袋子”的守護者，為構建安全穩定的金融環境貢獻力量。