新華網貴陽5月21日電 近年來，貴州銀行將打擊治理電信網絡詐騙犯罪作為工作重點，多管齊下、協同發力，築牢百姓財産安全“防護墻”。

  2020年至今，貴州銀行累計向公安機關精準推送可疑賬戶線索2010條，協助成功破獲涉詐案件19起，先後4次榮獲省、市級反詐工作突出單位稱號。

  讓反詐知識“活”起來

  “歡迎乘坐貴陽地鐵2號線《全民反詐在行動》地鐵專列。”在貴陽地鐵2號線省醫站，一群身着制服的年輕人走進車廂，手拿卡通玩偶與宣傳牌。“打擊治理電信詐騙，不只是公安機關的職責，更與咱們銀行、通信行業以及每一位群眾息息相關。”

  這是貴州銀行作為領導小組成員單位，聯合各金融機構開展的一場“全民反詐在行動”快閃活動。“反詐宣傳必須貼近生活和實際，主動走進公眾的活動領域，採用他們易於接受的方式開展，才能真正見到成效。”貴州銀行總行安全管理部反詐宣傳員羅永豐介紹。

  貴州銀行通過拍攝製作《“詐”暖還寒 “罪”難將息》《反詐騙之靈魂拷問》《電信網絡詐騙“花”樣多 轉賬務必要謹慎》等系列短視頻，將《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》要點與銀行風控措施（如賬戶監測、資金攔截、信息保護等）融入其中，讓客戶在觀看中感知詐騙隱蔽性。

  同時，組織開展“最安全銀行”創建“六進六聯”宣傳活動，不斷提升客戶與職工識詐、防詐、反詐意識。2020年至今，累計開展各類線下反詐宣傳達2.53萬次，發放宣傳折頁135.56萬餘份，宣傳受益人數達152.62萬餘人。

  練就反詐“火眼金睛”

  在貴州銀行，“人人都是安全員”的理念深入人心，憑藉敏銳洞察力和專業素養，多次成功識破騙局，為客戶挽回損失。

  “肖經理，我想跟你諮詢下保險退保的事情。”晚上11點，貴州銀行員工肖雲正準備休息，突然接到客戶伍阿姨打來的電話。

  一名自稱是某保險公司的工作人員給伍阿姨打來電話，説其在某個手機購物頁面誤點了購買保險按鈕，如果零點前不退保，就會從賬戶裏扣除9000元保費。按照對方指引，伍阿姨將銀行卡賬號和密碼都告訴了對方，並多次提供短信驗證碼。

  伍阿姨越想越不對勁兒，於是第一時間向肖雲求助。在肖雲指導下，伍阿姨當晚通過電話進行了銀行卡挂失。經查詢發現，在完成挂失前一分鐘，詐騙分子就已經把定期轉為活期，並嘗試轉賬。

  2018年以來，貴州銀行每日向全轄支行網點推送以反欺詐為主的各類安全小知識，定期開展“安全大講堂”，將每年六月定為“安全文化宣傳月”，在全行系統進行安全工作評比。

  同時，將安全責任分解到每一個人，通過簽訂《安全目標責任書》，制定印發《貴州銀行領導班子成員安全生産責任清單》《貴州銀行全員崗位安全生産責任（任務）清單》，推動全員“對單領責、照單履責、依單問責”。

  科技“神器”反欺詐

  貴州銀行大力構建“主動防禦+智能監測”安全體系，創建了全行級、全生命周期的名單管理模塊，聯合公安機關建成了全渠道、全流程的反詐平台。

  除了智慧安防系統，還建立反欺詐交易平台，以“名單控制規則+風控規則模型”為核心，集成包括各類外部監管名單、行內監測名單在內的60余種行內外黑灰名單，覆蓋10余種風險場景類型的1000余條交易規則。

  平台上線以來，已完成對各渠道超54.10億筆交易請求的監測，阻斷客戶風險交易2.05億筆，識別疑似風險交易3356.27萬筆。

  2018年，貴州銀行提出創建“最安全銀行”，建設貴州銀行安防數據集中監控指揮中心（以下簡稱“安防數據指揮中心”）。2020年底，安防數據指揮中心建成並投入使用，目前，已建成包括大數據分析系統、物聯網成像系統、智慧消防系統、智慧用電系統等16個子系統。

  “比如寒暑假，在學生群體中網絡電信詐騙案發概率可能會增加。針對這類情況，我們可以通過建模，加強對學生賬戶安全管理。”貴州銀行安全管理部數據分析員彭磊介紹。

  數據顯示，2022年至2024年，在日常監測過程中，安防數據指揮中心主動挖掘出多起可疑交易事件，累計處置移送公安機關各類疑似欺詐風險事件104余起，涉及金額超775.9萬元。