中央金融工作會議強調，要堅持政治過硬、能力過硬、作風過硬標準，鍛造“忠誠、乾淨、擔當”的高素質專業化金融幹部人才隊伍。
合規、廉潔、誠信、專業是證券行業行穩致遠的基礎。因此，加強證券經營機構廉潔文化建設，增強從業人員廉潔意識，依法依規，誠信執業，是促進證券行業高質量發展的必然要求。正因如此，廉潔文化建設需結合行業實際，不斷深入探索可行的工作方式和路徑。
一、證券行業廉潔文化建設的現狀
近年來，在證監會悉心指導下，行業百餘家證券公司投入到文化建設工作熱潮中，認真踐行“五要五不”的中國特色金融文化，推動證券行業“合規、誠信、專業、穩健”的文化建設，堅持以人民為中心的價值取向，促進行業高質量發展。在此期間，行業仍不時發生操縱股價、內幕交易等違法違規案例，暴露出行業廉潔文化建設方面仍存在一些不足。為此，本文就行業廉潔文化建設情況進行了初步梳理。
（一）行業監管及自律組織積極推動廉潔文化建設
2018年6月，證監會&&了《證券期貨經營機構及其工作人員廉潔從業規定》，首次以部門規章的形式，將廉潔從業情況納入監管職責，明確行業機構開展廉潔風險防範的要求。2020年3月，中國證券業協會發布了《證券經營機構及其工作人員廉潔從業實施細則》，推動證券經營機構及其工作人員強化廉潔從業意識，堅守廉潔從業底線。除此之外，《證券從業人員職業道德準則》《證券公司聲譽風險管理指引》《證券行業誠信準則》《樹立證券行業榮辱觀的倡議書》等文件的相繼發布，引導行業機構和證券從業人員積極踐行“五要五不”中國特色金融文化，強化從業人員職業道德建設，堅決抵制拜金主義、享樂主義和個人主義等不良風氣，不斷探索完善誠信管理和聲譽自律機制。
（二）證券公司廉潔文化建設情況
中國證券業協會公開信息顯示，2023年，共計106證券公司發布了文化建設實踐年度報告。在廉潔文化建設方面，有13家公司在企業願景、使命、理念、核心價值觀等方面，明確提出了對廉潔文化或廉潔執業要求，如華西證券提出“揚清正廉潔之氣”；世紀證券員工行為操守要求員工廉潔自律；五礦證券廉潔理念為“以法紀為標尺，崇廉尚德，風清氣正”。57家公司明確提及公司廉潔文化建設方向，將廉潔與公司文化核心價值觀相結合，不斷增強廉潔文化的約束力和凝聚力；46家公司以行業文化為指引，加強自身廉潔文化建設。各證券公司通過建立健全廉潔風險防控體系，將廉潔從業風險納入全面風險管理體系，實現了從制度到執行的進一步覆蓋。行業廉潔文化建設、教育培訓、自律意識強化等進一步得到重視。
（三）行業廉潔從業違規案例分析
據不完全統計，自2018年《證券期貨經營機構及其工作人員廉潔從業規定》發布以來，截至2024年11月，行業涉及廉潔問題的違規案例約132起，涉及證券公司64家，從業人員86人，共暴露出不同問題47類，大致涉及違反外規要求、公司內控制度、個人行為及其他四個方面。其中，公司內控出現問題是導致證券機構違規的主要原因，佔比約58%，多數為內控制度存在重大缺陷和不規範。從業人員個人行為違規佔比21%，主要表現為違規獲取不正當利益、業務人員不當兼職以及違規承諾保本、保收益等。因證券經營機構不遵守外規而導致違規的案例，佔比相對較少，約12%，集中表現為公司盡職調查不規範、業務人員不適格以及投資者適當性管理不規範等。以上違規案例，充分暴露出，證券公司廉潔文化建設若只停留在表面，就容易出現內控失范、從業人員不當追求利益等問題。廉潔文化的缺失，不僅可能為投資者帶來不可估量的損失，更有甚者會破壞行業聲譽，影響行業發展，引發金融風險。
二、當前證券行業廉潔文化建設存在問題
上述案例反映出當前行業廉潔文化建設存在兩方面問題。一是內控制度不完善。部分證券經營機構內部控制制度存在重大缺陷，內控不規範導致廉潔從業管理缺乏有效的內部監督機制，相關違規行為難以被及時發現和處理。二是認識理解不深刻。少部分從業人員對於廉潔從業的重要性認識不足，面對利益誘惑缺乏自我約束能力，廉潔意識淡薄，“以利為先，業績為尊，收益為王”。一定程度上也反映了違規人員所在機構內部廉潔文化建設缺失，經營管理存在誤區，在對員工的引導和教育上有所不足。
三、證券行業廉潔文化建設的路徑
結合以上分析，筆者認為，證券行業廉潔文化建設，要充分發揮中國特色社會主義制度優勢，堅持黨建引領，不斷優化內部控制機制，通過多樣化的文化活動和教育手段，提升廉潔理念的傳播力和認同感，構建科學的考核激勵機制和完善的風險防控體系，促進行業長效發展。同時，還要強調在實踐中的貫徹落實，確保廉潔文化建設在日常管理、監督和業務流程中形成制度化、常態化的工作機制。
（一）黨建引領，強機制
做好證券行業廉潔文化建設，要堅持黨建引領，把牢證券行業機構黨風及廉潔文化建設方向。堅持黨委對廉潔文化建設工作的全面領導，建立機構內部廉潔文化建設專項工作領導小組，充分發揮黨建工作對廉潔從業管理的引領作用，體現出黨的領導和現代公司治理雙重優勢。完善黨建制度體系，落實黨建工作要求，從思想教育、制度建設、監督檢查三個層面着力，推進形成“不敢腐、不能腐、不想腐”的廉潔文化底蘊。
在思想教育方面，要抓住黨員領導幹部這個“關鍵少數”，強化理想信念教育，利用好黨課、主題黨日、警示教育等形式，深入開展黨性黨風黨紀教育，引導黨員幹部始終保持對“腐蝕”“圍獵”的警覺，以點帶面，推動形成廉潔教育濃厚氛圍。
在制度建設方面，要推進黨風廉政建設與業務制度深度融合，建立適應新形勢新要求的廉潔管理機制，如財務制度規範、重要業務審批制度等。健全重點領域的權力運行機制，制定和落實權力清單和負面清單，強化“一崗雙責”落實情況的動態管理。
在監督檢查方面，要完善懲防並舉的監督制度體系，落實廉潔文化建設黨委主體責任和紀委監督責任，對重要部門、重要崗位落實日常監督機制，推進以案促改常態化、風險防範制度化、基層監督末梢化。
（二）文化融合，聚共識
廉潔文化建設需要與證券行業機構的核心價值觀緊密結合，將“廉潔”作為企業願景、使命的一部分。通過文化手冊、行為準則以及高層領導的示範作用，將廉潔理念從口號變為日常思維和行為習慣。通過建立長期的培訓和互動機制，強化全員對廉潔文化的認知，使其內化於心、外化於行。
與此同時，要注重文化宣傳工作的多樣性，通過開展形式新穎的文化宣導活動，如廉潔主題沙龍、創意競賽、漫畫和短視頻徵集等，鼓勵員工從不同角度認知廉潔內涵，提升廉潔從業意識，增強文化宣傳工作的吸引力和感染力。企業還可以設計有創意的廉潔文化標識、吉祥物和宣傳語，形成獨特的視覺符號，助力廉潔文化的傳播與滲透。
（三）宣傳教育，知紅線
“不知恥者，無所不為”，廉潔教育是防範廉潔風險的基礎，也是廉潔文化建設的重要一環。培訓工作應主要從豐富內容、優化形式和營造氛圍上下功夫。
在培訓內容方面，廉潔教育不可只着眼行業內，更要結合國家層面的重要指示要求、重要會議精神、重大政策宣傳、傳統文化傳承以及政策教育宣傳等，做好行業傳導、示範宣傳、警示案例等工作，不斷豐富和完善廉潔文化建設培訓內容體系。
在教育形式方面，要充分利用新媒體新技術傳播和多樣呈現的優勢，通過網絡平台、手機應用等拓展教育的覆蓋面和影響力，通過線上線下相結合的方式，增強教育的互動性和參與度，搭建輕鬆愉悅的學習氛圍，讓從業人員潛移默化接受廉潔文化熏陶。
在學習氛圍方面，廉潔教育應與日常工作、生活緊密結合，抓好新員工和關鍵崗位的關注和教育，充分借助內部宣傳墻、公告欄、教育基地、內刊等常規陣地，將廉潔故事、行業模範和經典案例展示出來，形成常態機制，常看常記，常學常新，讓廉潔文化成為“可觸摸”部分，增強員工的參與感和代入感。
（四）轉變理念，防風險
證券行業機構應轉變以業績為導向的經營理念，堅持穩健原則，形成長效機制。建立健全約束激勵機制，將廉潔情況作為必要考核納入人員全周期考核當中。對於員工的“選、育、管”要擯棄“業績為尊”的觀念，堅持德才兼備，以德為先。
用人，要嚴把“入口關”，將道德操守與專業能力列為招聘考核的“雙重指標”，多部門合力做好擬用人員背景調查，嚴防“帶病入職”，落實試用管理機制，關注員工實際表現；人員培養避免出現“重業績技能，輕合規規範”的錯誤傾向，增加廉潔從業與行為規範學習比重，明確“德才”考評權重，將“德”作為職業發展和薪酬調整的重要依據。
管人，特別要抓好涉及人、財、物等重要崗位的人員管理，規範行為指引和思想教育，定期開展內部檢查審計，綜合發揮群眾監督、輿論監督等作用，形成監督合力，對違法違規和行為嚴重失范的從業人員要做到堅決懲戒，營造“重德行，嚴懲處”的良好氛圍。
（五）壓實責任，常貫徹
證券經營機構應肩負起廉潔文化建設和廉潔從業風險防控的主體責任，明確廉潔文化建設的目標，制定切實可行的工作方案，確保方案能落地、能執行、能見效。建立覆蓋各級人員的廉潔文化責任體系，細化各部門和崗位工作任務，明確各層級的責任人，在重要業務環節和關鍵崗位上，強化責任追究機制，確保人人有責、人人盡責。
“貪如火，不遏則燎原；欲如水，不遏則滔天。”“良醫治未病”，風險防患於未起之時。廉潔文化建設正是行業“行穩致遠，進而有為”的良醫，滅除失規失范火苗的“防火劑”。
實踐中，廉潔文化建設需要不斷總結經驗，查找不足，不斷調整工作措施，優化宣傳方法。行業發展更要以中國特色金融文化為指引，正確處理“義與利”的關係，摒棄唯利是圖、見利忘義的不當思想，共同營造求真務實、踏實敬業、講良知、守誠信的工作氛圍，樹立正確的價值觀和業績觀，為促進我國金融事業高質量發展作出積極貢獻。（伍航宇、王詩婕）
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