近年來，電信網絡新型違法犯罪行為屢禁不止，犯罪分子花樣層出不窮，給人民銀行、反詐中心及銀行等機構帶來更大挑戰。面對新型詐騙方式，興業銀行貴陽分行壓實責任，迎難而上，不斷研究詐騙手法，甄別詐騙特徵，堅決遏制此類犯罪多發高發態勢。
興業銀行全面分析總結了過去反欺詐工作的寶貴經驗，於2022年末開發出智能反欺詐平台，該平台可每日對客戶交易情況進行分析，對觸及預警的可疑賬戶進行下發排查，各支行收到需排查賬戶後通過打電話等方式詢問客戶了解情況，並對風險賬戶進行相應管控，一個工作日內在平台完成，管控措施直接聯動核心系統生效。貴陽分行緊跟總行步伐，積極配合平台持續開發、優化及異常賬戶排查管控。
興業銀行貴陽分行組織廳堂、櫃面、運管部及信息科技部（安全保衛部）等相關人員認真學習貫徹《中華人民共和國反電信詐騙法》、《中國人民銀行關於加強支付結算管理 防範電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》（銀發〔2016〕261號）、《中國人民銀行關於進一步加強支付結算管理防範電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》（銀發〔2019〕85號）等重要文件，對涉案相關賬戶做好暫停非櫃面管控，對其他可疑賬戶做適當的管控措施，同時組織開展培訓，提高櫃面人員業務水平，持續加強賬戶監管，對可疑賬戶應管儘管，切斷犯罪分子交易渠道，保障客戶資金安全。
2022年5月，貴陽分行所轄遵義紅花崗支行接待了一名年近70歲的老先生，經工作人員與老先生進一步溝通並結合其流水分析，最終判定該客戶已被冒充公安機關的犯罪分子實施電信詐騙。為挽回客戶損失，支行工作人員隨即陪同老先生前往派出所報案，派出所立即受理該案件。後續，遵義紅花崗支行持續跟進該事件，先後共追回被騙資金8萬元。
類似的場景相信大家並不陌生，詐騙分子常針對老年群體實施電信詐騙，常見的詐騙方式有：冒充公安機關工作人員、偽裝成股票投資人、丟包裹需對其進行賠償、中獎需交保證金才可兌獎、可幫助修復徵信等。
在後續的工作中，興業銀行貴陽分行將持續加強反欺詐工作的宣傳和培訓，定期組織相關人員對反欺詐工作的階段性效果進行總結和分析，不斷發現和提高反欺詐工作中的薄弱環節，紮緊築牢聯防聯控的反詐防線，維護人民群眾切身利益。
