客戶信賴可靠的金融管家 銀行銳意進取的業務能手
——記郵儲銀行貴州省分行2023年優秀理財經理徐琳莉
她總是用紮實專業的理財知識、銳意進取的業務能力、熱情親和的金融服務，真誠地服務每一位客戶，竭盡全力讓客戶既實現投資受益，也豐富金融知識素養。她就是郵儲銀行貴州省分行2023年優秀理財經理、六盤水市分行2022年度先進個人、鍾山西路支行理財經理徐琳莉。
刻苦鑽研 做業內的行家裏手
理財經理是銀行金融産品創新的主體。2021年，郵儲銀行鍾山西路支行急需擴大理財經理隊伍，在大家都猶豫時，徐琳莉站了出來。“我的專業就是金融類，我也對金融知識很感興趣，平時也常常關注金融相關新聞，就想趁着年輕努力拼搏。”
在競爭日趨激烈的金融市場大環境下，為更好地勝任新崗位，提升專業水平，徐琳莉刻苦鑽研客戶資産規劃、經濟學、證券基金投資等金融知識，工作時抽空學，下班時加碼學，就算是節假日期間，別人都在休息游玩的時候，她卻是在復習做題中度過。
辛勤耕耘結碩果，經過一年毫無休息時間的工作學習，一邊摸索熟悉新崗位工作，一邊考證學習的徐琳莉相繼獲得基金從業、金融理財師等資格證書，理財經理工作也步入正軌。
“理財經理需要專業紮實的金融知識，要去觀察市場動態，為客戶資産配置提供合理建議，讓客戶在保證財富安全的前提下實現資産保值增值，才會贏得客戶的信任。”説起自己的工作，徐琳莉瞭如指掌，總有説不完的話。
現如今，徐琳莉已成為一名優秀的理財經理，並榮獲郵儲銀行貴州省分行財富顧問榮譽稱號。
銳意進取 做行內的業務能手
理財經理起到金融市場上導購員的角色。金融理財産品對於大多數人來説都比較陌生，是看不見摸不着的産品，因此常常被人們誤解。
初轉崗那段時間，徐琳莉常常遇到客戶理解認同並購買了産品，回家後由於家人不理解吵架，最後家人跟着過來退錢的情況。徐琳莉説：“之前一位60多歲的湯阿姨在我的講解下購買了基金産品，她的家人不理解，便一起來退錢，我就將投資理財理念、專業難懂的金融知識，用通俗易懂的語言給他們講解，最後他們全家人都認同這種理財方式。”
2022年10月至12月，因疫情造成金融市場動蕩，銀行的金融理財産品也受到波及。“那段時間是我從事銀行工作6年來，罕見地出現理財産品跌破凈值，整個金融市場一片‘哀嚎’，我的一個客戶直接虧了三四個點，他就説懷疑銀行是詐騙。我通過電話、微信給他講解在當前的市場環境下出現回撤是正常情況，請他相信我們基金經理和我們選擇産品的能力，並邀請他到支行，通過歷史數據和當下的國家金融政策為他進行詳細講解。果不其然，2023年開始，金融市場回暖，我們給他推薦的基金直接掙了15個點。”徐琳莉説。
作為理財經理，最難的是發展新客戶、維護老客戶，而轉崗2年以來，徐琳莉已經形成了自己的工作方法。“我特別喜歡跟客戶聊天，可能會花一個小時去跟一個客戶聊投資理財、金融市場，而不提一句銷售産品。”徐琳莉自信地説:“你不能一見面就推銷産品，容易適得其反，要用通俗易懂的語言消除客戶的誤解，了解投資理財。可能客戶聊完就走了，但也可能突然有一天抱着錢過來請我們配置理財産品。”
徐琳莉認為，理財經理要讓客戶樹立正確投資理念，養成理財的習慣。也正因為如此，徐琳莉成為了支行的業務能手，2022年業績在郵儲銀行貴州省分行理財經理産能中排第12名，全市排第2名，還榮獲了2021年度和2022年度保險營銷能手、2022年省分行“獲客標兵”、2023年“優秀理財經理”等榮譽稱號。
熱情親和 做客戶的金融管家
理財經理是銀行與客戶之間的橋梁和紐帶。徐琳莉始終秉持着“一切以客戶為中心”的工作準則，用專業的理財知識為客戶提供優質的金融服務，做客戶信賴可靠的金融管家。
徐琳莉認為，做好理財經理不僅需要具備過硬的專業知識還需要有高度的責任感，從客戶購買金融産品到投資結束，都要以客戶的利益最大化為準則。要根據客戶不同情況和需求以及市場的波動，提供最佳的金融投資方案，幫客戶賺取更多的超值收益，更要幫客戶提早發現一些資産配置並不科學、隱形的財務問題或潛在的風險，提早規劃，把風險擋在防火墻之外。
正是抱着對客戶高度負責的工作態度，讓客戶十分信任徐琳莉。長期在雲南做生意的葛女士，很少到支行與徐琳莉見面，但只要徐琳莉根據她的閒置資金配置金融理財産品時，她都會立即購買。
“小徐真的很專業，制定的金融投資方案很適合我，我很相信她”，憑藉着專業的服務和真誠的態度，徐琳莉得到了葛女士的高度認可。
有時候，客戶還會與徐琳莉探討一些公司管理問題或是諮詢銀行其他業務。為了更好服務客戶，同時促進個金業務發展，徐琳莉主動加強學習，增強自己的專業知識技能，全方位地了解銀行各項業務流程、目標人群、優惠福利，並堅持外拓營銷發展客群，隨時解答客戶的各項疑惑。
展望未來，徐琳莉&&，將會不斷地加強學習，提高自身專業技能，探索更加適合網點客群的營銷方法，做好現有客戶群體維護的同時積極拓展新客戶，成為更加專業的金融工作人員，為客戶提供更加優質的郵儲金融服務。（羅振源）
