近日，中信銀行重慶金州支行成功攔截兩筆單位涉詐資金，共計520萬元，以實際行動築牢反詐金融防線，守護群眾財産安全。

  主動排查，精準鎖定風險賬戶

  在日常客戶回訪中，金州支行公司客戶經理朱軍敏銳察覺到某貿易有限公司存在異常情況。隨即，會計經理王建立啟動了對該賬戶的風險排查，發現賬戶近期將有大額資金過賬，資金規模與日常經營嚴重不符，且對資金來源和用途表述模糊。於是，支行對該賬戶採取了“不收不付”的管控措施，為後續資金成功攔截奠定了堅實基礎。

  雙城聯動雙線預警，警銀協同快速響應

  6月30日中午11點36分，分行賬務中心發現該賬戶收到來自辛集市A企業200萬元大額來賬，因賬戶狀態異常無法入賬，並&&網點核實情況。支行主動&&企業核實資金情況，收款單位雖直接要求退回，但結合前期排查疑點，會計經理判斷資金存疑可能涉詐，遂暫緩退款處理並持續監控。14時10分，該賬戶又收到南寧市B企業320萬元匯款，支行在請示分行運營管理部後立即啟動“資金挂賬 - 警方協查”應急流程，將資金暫挂分行內部賬戶。

  在啟動應急流程的同時，金州支行、重慶分行運營管理部與兩地公安機關（辛集市公安局刑事偵查隊、南寧市公安局某派出所）建立實時溝通渠道，石家莊分行運營管理部同步協助&&當地反詐中心，配合核實款項真實情況，穿透核實交易背景。經警方核查，兩筆資金均涉及“冒充法人”詐騙案件。詐騙分子通過冒充公司領導，在微信上向財務人員發送轉賬指令，誘導其將資金匯入指定賬戶。

  收到公安機關出具的《涉案資金情況説明》後，支行嚴格按照規範及時返還資金，520萬元資金全額保全，順利退回至被騙企業賬戶。

  專業擔當，獲多方高度認可

  本次涉詐資金攔截行動不僅獲得辛集市反詐中心的書面感謝，還收到受騙企業送來的錦旗與感謝信，讚譽該行在此次攔截行動中展現出高度的社會責任感和專業素養，充分體現金融為民的宗旨。

  中信銀行重慶分行將持續深化反詐長效機制建設，一方面強化賬戶全生命周期管理，依託總行風控系統提升異常交易識別精度；另一方面深化警銀數據共享與應急聯動，完善涉詐資金快速止付流程。同時持續開展企業反詐宣教活動，提升客戶風險防範意識，切實履行金融機構社會責任，為維護區域金融秩序穩定貢獻力量。