近日，中信銀行重慶金州支行憑藉敏銳的敏銳嗅覺與高效的警銀聯動，成功攔截兩筆共計520萬元的涉詐資金，全額挽回企業損失，以實際行動踐行“金融為民”初心，彰顯了金融機構在反詐工作中的責任與擔當。

  支行客戶經理在對某貿易有限公司日常回訪時，發現其賬戶將有大額資金過賬，但資金規模與日常經營嚴重不符，更讓人起疑的是，當被問及資金來源和用途時，企業方面始終含糊其詞。

  “這裡面可能有問題！”職業敏感讓客戶經理立即警覺起來，支行當機立斷啟動風險排查，第一時間對該賬戶採取管控措施。這關鍵一步，為後續攔截資金爭取了關鍵時間。

  賬戶被管控後，兩筆大額資金接踵而至：河北辛集市A企業的200萬元、廣西南寧市B企業的320萬元。由於賬戶已被“鎖定”，資金無法正常入賬，暫時處於挂賬狀態。

  時間就是金錢。該支行立即啟動應急機制，一邊將情況同步至分行運營管理部及石家莊分行打通跨機構協作通道；一邊緊急&&辛集市、南寧兩地公安機關，建立實時溝通群，層層穿透核實交易背景。很快，警方傳來確認信息：兩筆資金均為“冒充領導”詐騙的涉案資金。隨即銀行啟動應急處置流程，迅速將520萬元全額返還至受騙企業賬戶，實現資金“零損失”。

  中信銀行重慶分行&&，將以此次事件為契機，持續紮緊賬戶管理的“籬笆”，通過升級風控系統異常交易識別能力，深化與警方的數據共享與應急聯動，同時加大企業反詐宣教力度，切實履行金融機構社會責任，以專業服務築牢區域金融安全防線，讓詐騙分子無機可乘。