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南京銀行發布2019年年報和2020年一季報——規劃引領高質量發展 轉型推動穩健性增長
2020-04-30 09:45:52 來源: 新華網
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  4月29日,南京銀行正式發布2019年年報和2020年一季報,全面亮出最近15個月經營發展的成果。報告顯示,2019年是南京銀行新五年發展規劃開局之年,全行保持戰略定力,加快轉型步伐,強化風險防控,夯實管理基礎,穩步推進高質量發展。在中國銀行業協會公布的2019年中國銀行業100強榜單中,南京銀行列第21位;在英國《銀行家》雜志公布的2019年世界前1000家大銀行排名中,南京銀行列第129位,較上年提升14位。

  各項數據顯示,南京銀行這家優秀的老牌上市城商行,仍然保持一貫的穩健發展勢頭,同時,戰略性空間已經打開,新一輪重要窗口期正在到來,未來發展十分值得期待。

  穩質量、增利潤,經營效益穩健增長

  面對復雜嚴峻的外部環境,南京銀行始終堅持穩中求進,深化戰略轉型,2019年取得好于預期、好于市場的經營成果。今年一季度該行積極應對疫情影響,總體呈現出穩健較好的發展態勢。

  截至2019年末,南京銀行資産總額1.34萬億元,較年初增長8%;營業收入324.4億元,同比增幅18.4%;歸屬于母公司股東的凈利潤124.5億元,同比增幅12.5%;基本每股收益1.42元,同比增幅12.7%;根據該行公布的2019年利潤分配預案,每10股擬派發現金紅利3.92元,共計派發39.2億元,佔歸屬于母公司股東凈利潤的31.5%,近三年累計分紅超過100億元,股東回報良好,總體保持較高的分紅水平。

  進入2020年,南京銀行更是緊跟市場變化,深化業務拓展,搶抓優質資産投放,經營發展實現良好開局。截至一季度末,資産總額1.48萬億元,較年初增長10.3%;存款總額超9000億元,貸款總額超6000億元;營業收入超100億元,同比增幅15.4%;歸屬于母公司股東凈利潤37.5億元,同比增加4.3億元,增幅12.96%。營業收入和歸屬于母公司股東的凈利潤雙雙保持兩位數的增長,體現出較強的盈利能力。

  在規模和利潤穩步增長的同時,南京銀行的資産質量始終較為穩定。2019年末和2020年一季度末不良貸款率均為0.89%,連續多年控制在1%以下,撥備覆蓋率繼續保持在400%以上。在上市銀行中,南京銀行整體資産質量比較亮眼,多年來一直處于較為領先水平,繼續保持較強的風險抵禦能力。

  值得關注的是,2019年至今,南京銀行成功發行145億元二級資本債,近期又通過非公開發行股票募集資金116億元,有力補充了核心資本和一級資本,服務實體經濟的能力得到顯著增強。新股東江蘇省交通控股有限公司和中國煙草總公司江蘇省公司的引入,也為該行發展注入新活力。該行表示,未來仍將進一步堅持“輕資産、輕資本”經營方向不動搖,強化資本集約化使用和精細化管理,全面落實三年資本規劃,走好內生發展道路。

  推轉型、重創新,重點板塊加快發展

  過去的15個月,南京銀行堅定推進轉型,加快重點板塊發展,成效進一步顯現。

  大零售和交易銀行構成了南京銀行轉型發展的“兩大戰略”。年報及季報顯示,近幾年來該行持續推進大零售戰略,特別是新一輪零售金融板塊改革正在落地,持續激發大零售業務新動能:個人金融資産規模突破4600億元,“你好e貸”余額突破200億元,私行業務管理客戶資産超1200億元,信用卡新增發卡近30萬張;適應市場變化,持續擴大消費金融、網絡金融客戶基礎;整合手機銀行與你好銀行APP,讓用戶擁有更好的體驗。交易銀行戰略成果初現,全年新增有效客戶5000多戶,增幅超100%;“鑫e伴”産品用戶突破5000戶;關稅保函、鑫匯存、數據供應鏈等創新産品均實現有效落地。

  公司業務板塊活力增強。圍繞服務實體經濟,去年以來南京銀行大力推進“1+3”行動計劃,成效顯著。“1”是“鑫聯鑫”基礎客戶擴群行動,今年一季度,有效用信客戶新增超2500戶,有效結算客戶總數4.4萬戶。“3”是“三大計劃”,其中“鑫火計劃”聚焦大中型實體企業,2019年末落地企業近400戶;“淘金計劃”聚焦區域支柱産業、戰略性新興産業,落地企業超2200戶;“鑫夥伴”成長計劃聚焦小微企業,認定企業超過2500戶。同時,投行業務持續發揮領先優勢,在江蘇省內市場排名中蟬聯第一,為實體經濟客戶提供更多直融渠道,幫助降低融資成本。據了解,近期南京銀行積極響應南京市“四新”行動計劃,制定專門實施方案,加大制造業等新增貸款投放力度,把資金更多用到實體經濟特別是小微企業上來。

  2019年全國新設江蘇等6個自貿試驗區,南京銀行把握這一重大戰略機遇,率先在南京、蘇州、連雲港三地成立南京銀行中國(江蘇)自由貿易試驗區業務中心,成為同業首家在江蘇自貿區成立業務中心的金融機構,以實際行動支持當地自貿試驗區建設。

  金融市場板塊穩健運行,同業業務、投資交易和資管能力持續強化,在全行經營發展中發揮了旗幟作用。南京銀行理財收益能力,在全國城商行中一直名列前茅,2019年12月,該行獲批籌建南銀理財有限責任公司,這是江蘇省首家、全國城商行中第四家獲批籌建的理財子公司。目前理財子公司籌建工作正在有序推進,力爭6月份挂牌開業。

  重合規、強支撐,全面提升管理水平

  資産質量和風險管理始終是銀行經營的生命線,從公布的數據來看,今年一季度末南京銀行不良貸款率為0.89%,資産質量繼續保持總體穩定,在上市銀行中也保持較為領先的水平。

  南京銀行持續加強全面風險管理,2019年明確了“穩健、審慎”的風險偏好,首次發布風險偏好陳述書;有序推進風險防控“大排查、大處置、大提升”行動,持續開展鞏固治亂象檢查,積極推進各類檢查發現問題的整改;突出強化資産質量管控,出臺係列管控措施,資産質量保持整體穩定;加快推進統一授信管理,優化完善大額授信管控額度機制;穩步推進風險大數據項目建設,不斷提升智能風控水平。同時,該行高度重視和強化內控合規工作,深入實施“鑫盾工程”,加強案件防控,建立案防責任主體履職清單,完善員工行為管理機制。

  該行加快運營管理轉型步伐,協同推動重點項目群建設,取得階段性成果。2019年完成網點轉型方案設計,啟動“優體驗、提效能、減高櫃”的廳堂一體化項目建設,首次在南京分行鴻信大廈支行落地試點,南京分行紫金中心支行營業部從全國22萬余家銀行網點中勝出,被評為“2019年中國銀行業文明規范服務百佳單位”。

  高投入、深融合,科技賦能效應顯現

  南京銀行一直緊跟金融科技發展趨勢,在移動技術、雲計算、大數據、人工智能、區塊鏈等領域加大研發投入,加快科技賦能與數字化轉型,打造技術創新與科技支撐能力,推進業務與科技的敏捷協同和深度融合發展,金融科技賦能效應進一步顯現。

  在推動全行數字化轉型方面,南京銀行深度融合業務與科技發展目標:布局業務中臺戰略,建設客戶流程服務平臺、流程總線,初步搭建智慧銀行框架;基于大數據、圖計算等創新技術,推出新一代公司客戶營銷管理平臺;深度整合係統功能,重點推進大零售2.0項目群建設……

  在逐步探索“開放銀行”建設方面,南京銀行的“鑫雲+”互金平臺致力于做中小銀行和行業平臺的連接者。該行從線上金融生態建設與新興科技賦能轉型兩個層面,與紫金山·鑫合金融家俱樂部成員共同開展探索實踐。截至2019年末,平臺已與近100家主流互聯網平臺和企業對接,與22家銀行展開合作,通過平臺連接互聯網和金融兩個生態圈,累計獲客2200余萬戶,累計投放近2800億元。

  2020年,該行將繼續保持對信息科技的重視程度和投入強度。預計全年新增創新投入預算安排超14億元,其中IT建設等投入4.2億元,科技研發費用投入超2.5億元。

  多舉措、抗疫情,責任金融凸顯擔當

  2020年注定是極不尋常的一年,新冠肺炎疫情暴發以後,以“責任金融、和諧共贏”為己任的南京銀行,處于特殊時期,針對特殊情況,開展特殊操作。初步統計,今年一季度,該行向疫情防控企業提供信貸支持近11億元,減免企業利息費用超9100萬元,真正展現了金融企業的社會責任擔當。

  疫情期間,南京銀行連連“出招”:全力保障金融服務順暢,開辟綠色通道,引導客戶線上化辦理業務;參與三大政策性銀行抗疫專題債券的發行,承銷金額共計2.7億元;通過調整還款付息安排、減費降息、完善展期續貸銜接等係列措施,為受影響的客戶提供溫情服務;組織開展各類形式的慈善捐贈活動,捐贈總額超過1400萬元……

  2019年,南京銀行小微金融深化科技文化金融服務體係建設,“鑫快捷”成為該行首個余額超百億元的小微産品,普惠金融完成了央行定向降準目標。進入2020年,全力支持企業復工復産,精準施策,推出小微金融服務“鑫九條”:確保資金供給,專項額度保障小微足額投放;減費讓利,降低企業融資成本;杜絕抽貸、斷貸、壓貸,保障企業復工復産;配套多種融資方案,一戶一策精準發力;擴大無本轉貸范圍,緩解企業還本壓力;實時跟進、主動增信,提升服務響應力度;創新服務,推出疫情定制産品“同鑫貸”,抗疫企業最高可獲1000萬元信用額度;開辟審批綠色通道,建立“抗疫復産業務”極速辦理機制;提升融資服務效率,“鑫享惠”小微金融服務平臺7×24小時在線提供融資服務等。

  為了積極幫扶遇困電影企業,今年3月底,南京銀行又在全國率先推出紓困的專門産品“蘇影保”,設立10億元專項額度,為列入“白名單”的電影企業提供信用貸款服務。産品推出不到一個月,已發放貸款1.66億元,惠及江蘇省內23家電影企業。這一係列舉措,體現了南京銀行支持小微企業、服務地方經濟、服務大眾的責任和擔當。

  南京銀行表示,面對外部市場及經營環境的不確定性,該行將強化規劃引領,著力打造內生發展的韌勁,立足自身資源稟賦,厚植經營優勢,保持業績穩健增長的可持續性,加快高質量發展轉型,朝著“做強做精做出特色,成為中小銀行中一流的綜合金融服務商”這一戰略願景邁進。

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【糾錯】 責任編輯: 石海平
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