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“自貿時代”,南京銀行開放創新提升服務能級
2019-09-29 15:38:58 來源: 新華日報
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  南京銀行江北新區分行與自貿區內企業簽約

  人民銀行南京分行副行長黃向慶與江蘇銀保監局副局長丁燦共同為南京業務中心揭牌

  蘇州工業園區金融管理局吳小慶副局長 、南京銀行副行長劉恩奇共同為蘇州業務中心揭牌

  連雲港市地方金融監督管理局副局長王成、商務局副局長張磊、南京銀行總行業務總監陳曉江共同為連雲港業務中心揭牌

  為支持民營高科技企業發展,連雲港分行一行到連雲港神鷹碳纖維自行車股份有限公司,參觀該公司産品。

  蘇州分行實地走訪“十大行業百企行”的張家港富瑞特種裝備股份有限公司,參觀企業生産車間,了解企業的實際經營狀況和融資需求。

  江北新區分行走訪藍領環境科技有限公司,幫助環保型企業解決融資需求。

  9月28日,南京銀行中國(江蘇)自由貿易試驗區南京、蘇州、連雲港業務中心成立。

  率先探索,勇于實踐。南京銀行黨委書記、董事長胡昇榮表示,3個中心同時揭牌,標志南京銀行作為江蘇本土銀行,為江蘇自貿區量身定制的綜合金融服務進入實質性運作階段。

  緊扣不同功能,定制個性化服務方案

  江蘇自貿區,以“打造開放型經濟發展先行區、實體經濟創新發展和産業轉型升級示范區”為總的戰略定位,三個片區功能各有側重。

  南京銀行以三個片區不同功能定位為目標,搶抓機遇、謀勢而動,依托地緣優勢和綜合化特色優勢,結合相應的産業集群特點、區位及資源稟賦等,積極推動自貿管理體係在三地戰略布局,為江蘇自貿區建設助力聚勢,也為該行深耕江蘇自貿區、擴大區域優勢統籌蓄能。

  南京銀行副行長劉恩奇介紹,不久前,該行制定出臺《南京銀行江蘇自貿區綜合金融服務方案》,內容涵蓋江蘇自貿區三個片區的專屬金融服務方案。以金融服務實體經濟為著力點,圍繞企業痛點進行金融服務升級,把政策紅利釋放給企業,全面深入服務江蘇自貿區。

  江北新區分行作為首家進駐南京江北新區的分行級銀行業金融機構,依托總行在南京地區的一級法人優勢,主動圍繞江北新區“兩城一中心”(芯片之城、基因之城、新金融中心)産業布局,充分借鑒總行自貿區業務管理中心上海自貿區成熟豐富的管理經驗及完善的自貿創新産品體係,發揮“短、平、快”優勢,以金融力量助力南京片區建設。

  針對江北新區高新技術企業、總部經濟企業對銀行各項金融服務全面、高效、全産業鏈覆蓋的需求,該行推出多元化的金融服務方案:針對高新技術企業不僅缺乏資金,而且缺乏資本運作、投資理財、市場分析、企業管理方面的人才、信息和經驗,制定跨境投融資、全産業鏈融資、匯率避險、結構化融資、定制理財産品等服務方案,推動江北片區加快整體轉型升級;針對總部經濟企業集團資金擺布、企業並購、區內外雙向布局等需求,制定資金劃轉、匯兌便利化、跨境融資、資金增值管理等專屬服務方案,以支持江北新區産業聚集與升級,促進江北片區帶動南京乃至周邊區域全面發展。

  蘇州分行圍繞蘇州自貿片區“一區四高地”功能定位,精準施策融入蘇州片區金融創新建設。通過推進高標準的貿易投資便利化,助力蘇州片區打造全方位開放高地;在區內産業開放、競爭、升級、融合的先行區內扮演好金融支持的角色,集中資源、優先支持區內新型高端産業發展,助力片區打造高端化産業高地。

  通過“自貿+産業集群”的有機結合,重點聚焦軟件、集成電路、生物醫藥、納米技術等優勢行業,為區內企業吸收風投資本和開展技術貿易提供跨境結算服務,為企業開展跨境籌資和收購兼並量身定制跨境投融資、投貸聯動等科創類綜合金融服務,為企業的全生命周期提供全緯度的支持。

  在自貿區“準入前國民待遇+負面清單”管理制度框架下,進一步加大對蘇州地區外商投資企業的金融支持,以跨境業務為核心,結合産品交叉組合,為企業提供賬戶、結售匯、跨境資金管理、金融衍生品等一攬子金融服務方案。

  充分利用蘇州片區高端國際化人才匯聚的特色,開展零售業務服務創新,在公私聯動模式上進行有益探索。為海外引進人才提供境外醫療保健、子女教育、贍家費用等生活相關的跨境金融服務,為高端人才參與境內外股權激勵計劃提供相關金融服務。

  發揮蘇州與上海相鄰的地緣優勢,積極推進江蘇與上海自貿區政策和創新的聯動,整合各區域資源優勢,靈活運用聯動産品服務蘇州區內企業,營造具有活力和效能的聯動創新金融環境,形成強大合力和共振效應。

  連雲港分行緊跟國家政策導向,聚焦連雲港前沿産業集群、大型港口建設、跨境貿易和投融資服務,為自貿區深化改革提供金融支持,助力連雲港片區發揮自貿區在新亞歐大陸橋經濟走廊東方起點的先行先導作用,協同推進淮海經濟圈開放和一體化建設。

  針對自貿區內實體經濟企業,提供包括固定資産融資、經營周轉融資等服務,助力區內企業充分發揮地緣優勢;對于大型跨國集團客戶,重點提供投融資、資金池管理等綜合化服務,有效降低企業資金成本和匯兌風險;對于港口、航運、物流等領域企業,重點提供貿易結算等金融服務,同時通過境外債券投資、境內外貿易融資、跨境擔保等業務模式,為區內物流、倉儲、貿易等企業提供有效授信,協助區內企業充分利用離在岸資金,增強資金使用效率,節約企業成本。

  繼總行自貿區業務管理中心順利運行後,在江蘇自貿區三個片區分設三個業務中心,有利于三大業務中心緊抓江蘇自貿區政策機遇,積極推進自貿區金融産品、服務和模式創新,形成特色服務優勢,為推動江蘇自貿區建設發展貢獻南京銀行的金融力量。

  服務自貿區,先行探索積累試點經驗

  自由貿易試驗區,被稱為我國改革開放的新“名片”,意味著肩負探索中國改革開放新路徑新模式的重任。南京銀行在我國自貿區建設舞臺上,已經嶄露頭角,在率先探索中形成了業務優勢。

  2013年9月29日,上海自由貿易試驗區挂牌,我國內地首個真正意義上的自貿區正式運行。南京銀行敏銳意識到自貿區對銀行業務發展帶來的歷史機遇,積極行動,努力乘勢而上。2015年4月,南京銀行上海分行成為首家獲得上海自貿區分賬核算業務資格的異地城商行。為進一步提升自貿區金融服務,為後續新設自貿區積累更多管理經驗,2017年11月,南京銀行在總行成立自貿區業務管理中心,負責在全行戰略框架下推動自貿區業務的全面發展及打造本外幣一體化綜合金融準離岸平臺。

  經過近2年運行,自貿區業務管理中心在自貿區業務戰略實施、平臺建設、産品創新和推廣、係統建設和政策研究等方面積累了寶貴的經驗。4年的探索實踐,使得南京銀行自貿區業務資産和負債規模都超過百億元。自貿區業務成為南京銀行轉型發展中的亮麗景致。

  作為在上海自貿區開展分賬核算業務的金融機構之一,南京銀行積極用足用好相關政策,為落戶上海自貿區的江蘇和其他廣大企業提供相關金融創新服務。

  南京銀行業務總監、自貿區業務管理中心總經理陳曉江表示,早在上海自貿區成立之初,該行就積極布局自貿區業務,係統梳理南京本地在上海自貿區內注冊的重點客戶,為某大型上市集團在上海自貿區注冊的貿易公司成功申報貿融授信,幫助該集團在授信項下成功辦理進口信用證、進口押匯融資、即遠期外匯交易等多類跨境結算、融資業務。

  前不久,南京銀行與日照銀行跨行聯動,創新“人民幣融資性保函+FTN美元貸款”業務模式,該業務由青島某城投集團發起,日照銀行作為擔保行,開立以南京銀行為受益人的融資性保函,南京銀行通過上海自貿區分賬核算單元為其境外企業提供美元流動資金貸款。在高效協調下,南京銀行與日照銀行青島分行實現跨省合作,僅用8天時間即完成了該筆業務,使客戶在享受與境內銀行便利性合作的同時,也獲得了離岸市場的融資服務。

  立足高站位,服務片區助力戰略聯動

  江蘇自貿區的設立,給江蘇改革開放帶來了重大機遇,也為南京銀行更好發揮自身特色優勢提供了難得的契機。該行依托地緣優勢和綜合化特色優勢,在三個片區迅速進行戰略布局,圍繞企業痛點探索開展相關金融服務。積極幫助江蘇三個片區企業對接上海自貿區業務,不僅涵蓋公司金融業務、投行業務、交易銀行業務、資管業務等所有境外業務,還包括銀團貸款、金融市場業務等。

  江北新區分行在江蘇自貿區成立後第一時間推出多元化的金融服務方案,重點支持集成電路、生命健康、人工智能、物聯網等産業。與新區內各政府融資平臺及企業保持密切聯係,發掘業務合作的可能性,已成功開展多筆業務。通過對某産投集團的境外債券投資,進一步加深了銀企間的合作,並有助于提升企業的國際聲譽。下一步,分行將繼續發掘區域內投債機會,利用自貿産品加大對客戶的投入,把握客戶資本金及外債資金來源,利用投債優勢營銷後期各項業務的機會,拓寬業務合作范圍。

  蘇州分行及時梳理轄內客戶,了解客戶需求,為區內企業度身定制契合生命全周期的服務方案,涵蓋科創類金融、特色融資産品、跨境資金管理等服務。進一步加大對蘇州地區外商投資企業的金融支持,促進企業的國際化創新。該分行發揮決策鏈條短、解決問題效率高的優勢,緊緊把握自貿區戰略發展機遇,依托網點優勢和資金優勢,深入研究自貿區的金融改革政策,為客戶提供更加優質、專業、便捷的“一攬子”金融服務,助力地方經濟發展。

  連雲港分行緊跟國家政策導向,迅速推出自由貿易試驗區綜合金融服務方案,聚焦前沿産業集群、大型港口建設、跨境貿易和投融資服務,提供包括固定資産融資、經營周轉融資、並購融資等服務。對于大型跨國集團客戶,重點提供資金池管理等綜合化服務,有效降低企業資金成本和風險。利用總行和法國開發署簽署的綠色金融非主權貸款合作協議,由法國開發署為自貿區內綠色項目提供資金支持,助力自貿區全方位高水平對外開放。目前,該分行已成功認購連雲港港口集團發行的境外美元債券,標志著自貿區金融服務的一次重大突破。

  江蘇正處在長三角區域一體化、長江經濟帶建設和自貿試驗區建設多個戰略機遇疊加的重要時期,服務江蘇自貿試驗區建設,將從推動、助力國家戰略聯動角度,規劃服務方案,設計服務路徑,從機制體制、制度設計、産品創新等多個方面開展一係列創新。針對長三角客戶,該行採取統一管理,協同資源,提高效能的服務方式,南京銀行已經啟動行內戰略客戶合作機制,助推江蘇自貿區建設。

  立足現有政策框架,南京銀行主動作為,幫助三個片區內企業挖掘享受政策紅利的潛在機遇。區內企業只要在境外有子公司或者母公司,就可以通過境外子公司或母公司在分賬核算單元開立FT賬戶,打通境內企業和境外企業之間的結算、匯兌、投融資等通道。

  胡昇榮表示,南京銀行在江蘇自貿區的業務推動遵循“綜合研究,搶佔先機、統籌規劃、分步實施”的總體策略,隨著江蘇自貿區相關細則的出臺,南京銀行將不斷完善服務方案,提升服務能力,更好地助力三個片區發展。目前,南京銀行在總行層面設有自貿區業務管理中心,新成立的三家自貿區業務中心立足所在片區,在總行的直接指導下開展工作,這將更有利于充分借鑒總行服務自貿區的經驗,整合、集聚總分行資源優勢,在總行平臺上聯動江蘇、上海兩地自貿區業務,從而為江蘇自貿區更全面、係統、特色的優質金融服務。同時,南京銀行擁有法國巴黎銀行等境外戰略合作銀行,將結合“引進來”“走出去”的需求,聯動“一帶一路”建設,在國際合作中建立差異化、特色化的服務模式。隨著一係列舉措的實施,南京銀行將為江蘇自貿區的建設作出應有的貢獻。

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【糾錯】 責任編輯: 石海平
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