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招商銀行信用卡協助警方破獲特大信用卡詐騙案
2018-04-19 09:29:30 來源: 消費日報網
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近日,上海警方對外公布了近期偵破的一起特大跨境信用卡詐騙案,搗毀犯罪窩點20余處、抓獲犯罪嫌疑人30余人,涉案金額高達1000余萬元。

利用POS機竊取信息,瘋狂盜刷、取現

旅遊集散地超市、服裝店內使用的POS機被人安裝有側錄設備,可以記錄信用卡的相關信息。隨後,犯罪嫌疑人利用這些信息“克隆”信用卡赴境外盜刷。

經查,2015年以來,犯罪嫌疑人江某通過虛構申請材料,向第三方支付公司騙領了大量POS機,隨後在網上購買了原材料,在這些POS機上安裝了信用卡信息側錄設備和密碼記錄設備,再將這些改裝後的POS機推銷到全國尤其是旅遊目的地的小超市、服裝店、會所、賭場等非正規商戶使用。當持卡人正常購物刷卡時,信用卡磁條及密碼信息被側錄設備盜取。

江某利用這些磁卡和密碼信息,通過朱某、章某等多個犯罪團夥“克隆”信用卡偽卡,隨後在江西、湖南、四川、雲南、廣東、浙江等地盜刷取現。為逃避打擊,江某還通過犯罪嫌疑人彭某,勾結境外人員組團數十次前往美國、加拿大、香港、澳門等國家和地區盜刷取現,先後盜刷銀行卡共計2000余張,涉案金額1000余萬元。

法網恢恢,疏而不漏。目前,江某、章某、朱某等11名犯罪嫌疑人因涉嫌信用卡詐騙罪已被移送審查起訴,另有23名團夥犯罪嫌疑人被公安機關執行逮捕。

警銀緊密配合,招行信用卡智慧風控助力破案

作為信用卡行業領先品牌,招商銀行信用卡長期以來都非常重視客戶的用卡安全,先後推出7*24小時異常消費監測、“五重安全保障”、“一鍵鎖卡”等創新性的服務,近年來更是積極引入大數據、雲計算、人工智能等前沿金融科技,持續升級風控體係,打造智慧風控。

鑒于招行信用卡應對此類案件經驗豐富,故在上海市公安局黃浦經偵支隊的邀請下,由招行信用卡風控專家協助偵辦此案。

據悉,招行信用卡主動提供大量線索和技術支持,為全案的成功告破打下了堅實的數據基礎。該案件偵破後,上海市公安局黃浦經偵支隊為招行信用卡送上錦旗感謝,並表示,此案成功告破打擊了犯罪分子的囂張氣焰,成為了警銀合作的典范;希望今後雙方能展開更多深入合作,共同打擊信用卡犯罪,為人民群眾提供一個更好、更安全的用卡環境。

招行信用卡也表示,後續將進一步加強警銀合作,維護金融秩序,打擊各種信用卡犯罪行為,為廣大持卡人創造安全用卡環境!

 

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【糾錯】 責任編輯: 華信
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