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中建投信托因誇大業績等原因被罰45萬元
2020-09-24 09:06:10 來源: 證券日報
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  年內已有8家信托公司累計被罰超1600萬元

  近日,銀保監會官網披露了一則信托公司處罰公告,中建投信托因誇大業績等原因被浙江銀保監局處以45萬元罰款。《證券日報》記者梳理後發現,今年以來已有8家信托公司受罰,累計處罰金額超1600萬元。

  信托公司頻頻受罰與監管趨嚴有關,尤其是今年5月份銀保監會發布《信托公司資金信托管理暫行辦法(徵求意見稿)》,更是進一步規范信托公司展業、防范金融風險,以確保信托業長久健康發展。

  用益信托研究員帥國讓對《證券日報》記者表示,隨著信托業持續深化轉型以及經濟社會持續發展,未來信托業市場化、法制化監管體係將會進一步完善,信托業將迎來更加健康、規范、穩健的發展新時代。

  中建投信托被罰45萬元

  9月17日,銀保監會浙江監管局公布了一張行政處罰信息公開表。

  公告顯示,中建投信托因未按監管規定及時進行信息披露;推介信托計劃時存在對公司過去的經營業績作誇大介紹的情況,違反了《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》第五十條、《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》第四十八條等相關規定,浙江銀保監局依規給予處罰,罰款45萬元。

  公開資料顯示,中建投信托始創于1979年,總部位于杭州,前身為浙江省國際信托投資公司,是國內最早經營信托投資業務的公司之一。在用益信托研究院公布的信托公司綜合實力排名(2019-2020年)中,中建投信托排第25位,處于行業第二方陣。

  帥國讓在接受《證券日報》記者採訪時表示,從近三年信托公司違法違規事實來看,中建投信托此次受罰在業內是比較罕見的,表明監管層明顯加大了對信托公司展業的監管力度。處罰不是最終目的,主要是通過處罰督促信托公司加強內部管理,合法合規經營,防范金融風險。

  除中建投信托外,今年以來還有多家信托公司在房地産信托、通道業務等方面違規被處罰。《證券日報》記者對銀保監會官網信息梳理後發現,今年以來,包括中建投信托、山東國際信托、中鐵信托、中江信托在內,共有8家信托公司因各種違規事實被處罰,受罰金額合計超過1600萬元。

  其中較為典型的是,山東國信因違規提供房地産融資、員工行為管理不到位而被處罰;中鐵信托作為受托人為委托人提供通道發放貸款盡職管理不到位,嚴重違反審慎經營規則,因而被處罰;中江信托因發放信托貸款違規要求地方政府提供擔保,而被處罰。

  信托業監管趨嚴

  事實上,信托公司頻頻受罰與嚴監管的形勢密切相關。近年來,監管力度加強,罰單也逐步走向常態化。2019年全年有超20家信托公司陸續領罰單,佔全部信托公司數量的三分之一,罰單數量超30張,處罰金額超1700萬元。罰單內容除業務違規外,還涵蓋公司治理、股東變更、關聯交易等方面。

  去年以來,監管部門對相關法律法規也在不斷修改完善。2019年10月份,《標準化債權類資産認定規則(徵求意見稿)》發布,對資管新規中的非標準化和標準化資産范疇進行明確界定,消除了信托公司展業的模糊地帶。2019年11月份,《信托公司股權管理暫行辦法(徵求意見稿)》發布,第二十三條指出“投資人應當使用來源合法的自有資金入股信托公司”,監管部門可以“按照穿透原則對自有資金來源進行向上追溯認定”。信托公司施行股權穿透式管理,剛性對接資管新規的要求。

  今年5月份,《信托公司資金信托管理暫行辦法(徵求意見稿)》(下稱《辦法》)發布,進一步規范信托公司展業、防范風險,確保信托業長久健康發展。

  雲南信托研究發展部總經理王和俊對《證券日報》記者表示,《辦法》督促著信托公司盡快因應市場趨勢,磨礪出自身的核心競爭力,提升未來可持續發展的能力。(見習記者 張 博)

【糾錯】 責任編輯: 李童
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